קורס מימון

הכנה לבחינות הרישוי מטעם משרד האוצר (המפקח על הביטוח)מבוא
לקבלת פרטים נוספים אודות משרד האוצר והמפקח על הביטוח לחץ כאן

הדרך לרישיון הנכסף כסוכן ביטוח או יועץ פנסיוני עוברת במספר תחנות חובה, כאשר אחת המאתגרות שבהן היא הבחינה במימון וסטטיסטיקה של משרד האוצר. בניגוד למבחנים תיאורטיים אחרים, מבחן זה דורש הבנה ריאלית, חשיבה כמותית ויכולת אנליטית.

במכללה למיסים ולחשבונאות, אנו מאמינים שמעבר הבחינה לא דורש רק שינון, אלא שיטת לימוד חכמה. הנה כל מה שאתם צריכים לדעת כדי לעבור את הבחינה בהצלחה, ולהפוך את החומר התיאורטי לכלי עבודה פרקטי ביום שאחרי המבחן.

מבוא
ביטוח, פנסיה ומכשירים פיננסיים שונים מהווים נדבך מרכזי בשמירה על רווחת האזרח, יציבותו הכלכלית ומעמדו בחברה. מדינת ישראל, כמו כל המדינות המפותחות, מיחסת חשיבות רבה לתחום, ואף מינתה מפקח על הביטוח שתפקידו להבטיח את הציבור מפני טעויות פיננסיות שיגרמו לו עגמת נפש ונזקים ארוכי טווח.
משמעותה של ההחלטה בדבר רכישת ביטוח ו/או מכשירים  פיננסים הינה ביטחון כלכלי  עתידי בכל מצב אפשרי. רוב אזרחי ישראל הדואגים לעתידם מבטחים את  היקר להם בין בנפש ובין ברכוש, החל מביטוחי רכב, דירה ותכשיטים יקרים, דרך ביטוחים פנסיוניים להבטחת עתידם הכלכלי וכלה בתכניות בריאות להם ולבני משפחותיהם.
ע”מ להגן על האזרח מפני יעוץ מוטעה, בלתי מקצועי ומוטה, קבע המפקח על הביטוח כי העוסקים בייעוץ ומכירת תוכניות ביטוח מכל סוג שהוא חייבים להכיר את התוכניות שאושרו ע”י משרד האוצר לחברות הביטוח, קרנות הפנסיה וקופות הגמל, את תכונותיהם, את בסיסם החוקי, את הטבות המס הנלוות להם וכו’.

מטרת הקורס
להכין את המשתתפים לבחינות הרישוי מטעם משרד האוצר, לשם קבלת רישיון סוכן ביטוח בענף זה.

קהל היעד
המעוניינים ברישיון מטעם משרד האוצר, לעסוק בתחום, ובכל הקשור לידע בתחומי שוק הפיננסים, ההון, הכלכלה והביטוח הפנסיוני. כמו כן מיועד הקורס לכלכלנים, בוגרי מינהל עסקים, חשבונאים וכל העוסקים בתחומי הכספים והחשבונות המעוניינים להרחיב את תחומי עיסוקים ולפעול כיועצים או כמשווקים פנסיונים, בעלי עסק, יועצי מס, מנהלים, מנהלי כוח-אדם ומשאבי אנוש, סוכני ביטוח ועוד.

היקף הלימודים
60 שעות אקדמיות.

תנאי קבלה
12 שנות לימוד.

תעודה
לעומדים בהצלחה בבחינות הרישוי מטעם המפקח על הביטוח תינתן תעודה מטעם משרד האוצר, האגף להכשרת סוכני הביטוח.

הצעד הראשון להצלחה הוא הבנת סילבוס המבחן, המהווה למעשה מבוא למימון ברמה גבוהה. הבחינה בודקת את השליטה שלכם בערך הזמן של הכסף, היוון תזרימי מזומנים, וקריטריונים לבחינת כדאיות השקעות – כגון ערך נוכחי נקי (NPV) וחישובי שיעור תשואה פנימי, המוכר לרוב כ-ריבית irr.

תלמידים רבים שואלים אותנו האם אפשר לעבור את הבחינה באמצעות למידה עצמית בלבד. בעוד שישנם בעלי רקע ריאלי עשיר שיצלחו זאת, עבור רוב הנבחנים קורס במימון הממוקד ספציפית למבחני האוצר הוא קריטי. היתרון הגדול ביותר בנטילת קורס מימון מקצועי הוא המעבר הדרגתי מהתיאוריה אל הפרקטיקה – במיוחד כשמדובר בנושאים מורכבים שלרוב נלמדים רק בקורסים מתקדמים של מימון ב’ באקדמיה.